Політика AML/KYC
Favbet Casino здійснює свою діяльність відповідно до вимог чинного законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
Ця Політика визначає підходи та процедури, яких дотримується Favbet Casino у рамках AML (Anti-Money Laundering — протидія відмиванню коштів) та KYC (Know Your Customer — знай свого клієнта).
Загальні положення
Favbet Casino є суб'єктом первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Казино зобов'язане виявляти, аналізувати та повідомляти про підозрілі фінансові операції уповноважені органи.
Метою цієї Політики є забезпечення відповідності діяльності Favbet Casino вимогам законодавства, захист ділової репутації компанії та недопущення використання платформи для протиправних фінансових операцій.
Процедура KYC — верифікація особи гравця
Favbet Casino проводить верифікацію особи кожного гравця. Мета верифікації — підтвердити справжність наданих даних, переконатися у повнолітті гравця та виключити ризик реєстрації від імені іншої особи.
Верифікація може бути ініційована автоматично або на вимогу служби безпеки казино. Відмова від верифікації або надання неправдивих документів є підставою для блокування облікового запису та анулювання коштів на балансі відповідно до умов надання послуг.
Гравець зобов'язаний надати наступні документи:
Для підтвердження особи: скан або фото паспорта громадянина України (розворот з фотографією та підписом), або ID-картки (обидва боки), або закордонного паспорта.
Для підтвердження адреси проживання: документ, що містить ім'я гравця та адресу, виданий не пізніше ніж три місяці тому. Це може бути банківська виписка, рахунок за комунальні послуги, довідка з місця проживання або інший офіційний документ.
Для підтвердження платіжного методу: фото або скан банківської картки (номер картки може бути частково прихований — дозволяється показувати лише перші шість і останні чотири цифри), скриншот електронного гаманця або іншого платіжного засобу.
У разі необхідності казино має право запросити додаткові документи, зокрема довідку про доходи, для підтвердження законного походження коштів.
Терміни та порядок верифікації
Документи надсилаються через особистий кабінет гравця або на офіційну електронну адресу служби безпеки казино. Favbet Casino розглядає надані документи протягом 1–5 робочих днів з моменту їх отримання.
До завершення верифікації казино має право обмежити виведення коштів або призупинити ігрову активність гравця. Якщо верифікація не пройдена протягом встановленого строку або гравець відмовляється від її проходження, казино залишає за собою право заблокувати обліковий запис.
Процедура AML — протидія відмиванню коштів
Favbet Casino здійснює постійний моніторинг фінансових операцій гравців з метою виявлення підозрілої активності. Підозрілими вважаються операції, що мають ознаки, передбачені законодавством про фінансовий моніторинг.
До ознак підозрілої активності належать: поповнення рахунку та негайне виведення коштів без активної ігрової активності; використання великої кількості різних платіжних методів без очевидної причини; спроби розбити великі суми на кілька менших транзакцій; незвично великі депозити, що не відповідають задекларованому рівню доходів; операції з ознаками зв'язку з особами, що фігурують у санкційних списках.
У разі виявлення підозрілої активності Favbet Casino зобов'язане повідомити про це уповноважений орган — Державну службу фінансового моніторингу України. Казино не зобов'язане і не повідомляє гравця про факт подання такого повідомлення.
Заборонені операції та джерела коштів
Favbet Casino не приймає кошти, що мають ознаки незаконного походження. Гравець несе повну відповідальність за законність коштів, які він використовує на платформі.
Забороняється використання рахунку третіх осіб для поповнення ігрового балансу. Виведення коштів здійснюється виключно на платіжний метод, з якого було здійснено поповнення, або на метод, що пройшов верифікацію та зареєстрований на ім'я гравця.
Зберігання даних
Favbet Casino зберігає всі дані, отримані в рамках процедур KYC та AML, протягом терміну, визначеного чинним законодавством України. Інформація про гравців та їхні транзакції може бути передана уповноваженим державним органам на їх законну вимогу.
Усі персональні дані обробляються відповідно до Політики конфіденційності Favbet Casino та чинного законодавства про захист персональних даних.
Відповідальна особа з питань фінансового моніторингу
Favbet Casino призначає відповідального співробітника з питань фінансового моніторингу, який забезпечує виконання вимог AML/KYC, проводить навчання персоналу та взаємодіє з уповноваженими органами. Контактна інформація для запитів, пов'язаних з фінансовим моніторингом: compliance@favbet.com
Зміни до Політики
Favbet Casino залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики у зв'язку зі змінами в законодавстві або внутрішніх процедурах компанії. Актуальна версія Політики розміщується на офіційному сайті казино. Продовження використання послуг казино після публікації змін означає їх прийняття гравцем.
Якщо у вас виникли запитання щодо процедур верифікації або фінансового моніторингу, зверніться до служби підтримки Favbet Casino: support@favbet.com або через онлайн-чат на сайті.